Le guide des cartes de Qonto
Qonto est l'une des premières banques professionnelles sur le marché français.
Qonto propose des comptes bancaires digitaux pour aider les professionnels à encadrer les finances de leur entreprise.
Qonto dispose également de plusieurs cartes bancaires aux caractéristiques différentes.
Il peut donc être difficile de savoir quelle carte choisir.
C'est la raison pour laquelle cet article revient en détail sur l'analyse des cartes bancaires professionnelles de Qonto.
💳 Quelles sont les différentes cartes proposées par Qonto ?
Qonto dispose de trois cartes bancaires : la carte One, la carte Plus et la carte X Métal.
Seule la carte One est incluse gratuitement dans toutes les offres.
La carte Plus et la carte X Métal sont disponibles en option, ces cartes sont payantes.
Ci-dessous, voici un tableau regroupant les fonctionnalités de chaque carte.
| Cartes |
Carte One
|
Carte Plus
|
Carte X Métal
|
|---|---|---|---|
| Tarifs | Gratuite | 8 €/mois | 20 €/mois |
| Type de carte | Mastercard | Mastercard | Mastercard |
| Nombre de retraits gratuits | 0/mois* | 5/mois | Illimités |
| Frais à l'étranger | 2 % | 1 % | Gratuit |
| Assurances | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
*2 €/retrait
Carte One
La carte One est la carte standard de Qonto.
C'est la seule carte gratuite proposée par Qonto et la seule à être incluse dans toutes les offres de Qonto.
Elle permet d'effectuer des paiements et des retraits en France comme à l'étranger.
De plus, la carte comprend des assurances.
Avantages de la carte One
- Carte gratuite
- Assurances incluses
Carte Plus
La carte Plus est la carte de milieu de gamme de Qonto.
Cette carte est disponible uniquement en option.
Elle est également payante. Vous serez facturés 8 € par mois si vous souscrivez à cette carte.
La carte Plus vous permet de disposer d'une protection avancée. Autrement dit, diverses assurances et garanties sont comprises dans la carte Plus.
Avantages de la carte Plus
- Protection avancée
- 5 retraits gratuits par mois
Carte X Métal
La carte X Métal est la carte haut de gamme de Qonto.
Disponible en option, cette carte est payante.
Sa cotisation mensuelle s'élève à 20 € par mois.
Avec la carte X Métal, les frais à l'étranger sont gratuits.
La carte X Métal de Qonto comprend une protection premium. Une protection complète pour vos voyages, vos achats, ainsi qu'une assistance juridique.
Avantages de la carte X Métal
- Protection premium
- Service de conciergerie
- Aucuns frais à l'étranger
📈 Les plafonds de paiements et de retraits
Les plafonds de paiements et de retraits des cartes bancaires sont différents.
En effet, plus la carte est haut de gamme, plus les plafonds seront élevés.
Ces plafonds sont modifiables.
Via votre espace client, vous pouvez mettre en place de nouveau plafonds de paiements et de retraits.
| Plafond de paiements | ||
|---|---|---|
| Carte One | Carte Plus | Carte X Métal |
| 20 000 €/mois | 40 000 €/mois | 200 000 €/mois |
| Plafond de retraits | ||
|---|---|---|
| Carte One | Carte Plus | Carte X Métal |
| 1 000 €/mois | 2 000 €/mois | 3 000 €/mois |
🛡️ Les assurances des cartes de Qonto
Toutes les cartes bancaires de Qonto possèdent des assurances et des garanties.
Cependant, la couverture assurantielle des cartes est différente.
Le tableau ci-dessous regroupe et compare les assurances incluses dans les cartes de Qonto.
| Cartes | Carte One | Carte Plus | Carte X Métal |
|---|---|---|---|
| Annulation de voyage | ❌ | ❌ | 5 000 €/an |
| Retards d'avion et de train | ❌ | 800 €/sinistre | 800 €/sinistre |
| Retards de bagages | ❌ | 800 €/sinistre | 800 €/sinistre |
| Bagages perdus, volés ou endommagés | ❌ | 1 000 €/sinistre | 1 000 €/sinistre |
| Dommages matériels sur un véhicule de location | ❌ | ❌ | 5 000 €/an |
| Frais médicaux à l'étranger | ❌ | 155 000 €/an/bénéficiaire/événement | 155 000 €/an/bénéficiaire/événement |
| Assistance et rapatriement | ❌ | 2 000 € | 2 000 € |
| Frais de visite d'un proche en cas d'hospitalisation | ❌ | 3 250 €/sinistre | 3 250 €/sinistre |
| Protection des achats | ❌ | 2 500 €/an | 2 500 €/an |
| Utilisation frauduleuse de la carte | 1 500 €/an | 3 000 €/an | 3 000 €/an |
| Hameçonnage | ❌ | 1 000 €/an | 1 000 €/an |
✅ Souscription et activation des cartes Qonto
Souscription à une carte
Pour souscrire à une carte Qonto, vous devez ouvrir un compte bancaire chez Qonto.
Pour ouvrir un compte Qonto, les étapes sont les suivantes :
- Remplir le formulaire avec les informations concernant votre entreprise et les informations personnelles de chaque associé
- Déposer les pièces justificatives
- Choisir et commander votre carte bancaire
- Signer électroniquement le contrat
Par la suite, Qonto procède à une vérification de votre dossier. Comptez environ trois jours de délai.
Une fois votre demande validée par Qonto, vous recevrez un mail avec les informations sur votre compte bancaire.
Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Qonto sont nombreuses.
Pièces justificatives
- Une pièce d'identité en cours de validité de chacun des associés
- Le KBIS qui atteste de l'existence juridique de la société
- Un justificatif de domicile de l'entreprise de moins de trois mois
- Un numéro de SIREN
- Un code APE
- La liste des bénéficiaires physiques détenant 25 % du capital ou des droits de vote de la société
- Une pièce d'identité de la personne ouvrant le compte
- Un exemplaire des statuts de la société
Activation et renouvellement
Pour des raisons de sécurité, les cartes bancaires de Qonto arrivent désactivées.
Pour activer votre carte Qonto, vous n'avez simplement qu'à effectuer un paiement ou un retrait en utilisant votre code PIN.
Le renouvellement de votre carte est automatique et gratuit.
Dix semaines avant l'expiration de votre carte, Qonto envoie un mail pour confirmer l'adresse de livraison.
Vous recevrez une notification lorsque Qonto a envoyé votre nouvelle carte bancaire.
Comptez en moyenne deux semaines pour la recevoir.
❌ Comment faire opposition à ma carte Qonto ?
Si vous avez perdu ou vous vous êtes fait voler votre carte bancaire, il est important de faire opposition à celle-ci le plus rapidement possible.
Chez Qonto, le processus d’opposition à une carte est simple et rapide, il vous suffit de suivre les étapes suivantes :
- Se rendre sur votre espace personnel Qonto
- Cliquer sur “Cartes” depuis la section “Compte Pro”
- Cliquer sur “Déclarer Perte/Vol”
- Sélectionner l’option “Déclarer perdue” ou “Déclarer volée” selon le cas
- Entrer votre mot de passe pour confirmer l’action
Si un incident survient lors de vos démarches, contactez le service client de Qonto pour obtenir de l'aide.